¿Qué es una mula de dinero y por qué es ilegal?

Una mula de dinero es alguien que transfiere, normalmente a otros países, dinero de origen ilegal recibido en su cuenta a cambio de una comisión. Hacer de mula de dinero es ilegal y ayuda a las organizaciones criminales a blanquear dinero y transferirlo fácilmente de un país a otro.

   Los delincuentes reclutan a sus víctimas de diferentes maneras:

• Pueden llegar a copiar la página de una empresa real y darle una dirección web parecida para darle más autenticidad.
• Se intentan acercar en persona o por mail.
• A través de redes sociales (p.ej. mensajes en grupos cerrados de Facebook)
• Aparentan ofertas de trabajo real (p.ej. Agente de transferencias monetarias).
• A través de foros.
• A través de whataspp y otras aplicaciones de mensajería instantánea.

 Las personas más buscadas por las organizaciones criminales son:

• Personas recién llegadas a un país.
• Desempleados, estudiantes y personas con problemas económicos.
• Principalmente varones entre 18 y 34 años.

¿Qué debe hacerte sospechar?

• Mails o mensajes a través de redes sociales de remitentes desconocidos prometiendo dinero fácil.
• Ofertas de trabajos con salarios elevados sin apenas esfuerzo y sin requisitos de experiencia o formación.
• Ofertas de trabajo que no describen las tareas a realizar excepto que debes poseer y utilizar una cuenta bancaria.
• Todo contacto con la empresa es exclusivamente online, así como las transferencias.
• Anuncios en los que una supuesta empresa internacional busca agentes locales que actúen en su nombre.
• Las ofertas de trabajo llegan a través de cuentas de correo como Gmail, Yahoo, Hotmail, etc., en vez de utilizar el dominio corporativo de la empresa.
• Los correos usan frases mal redactadas y con errores gramaticales y de ortografía.

¿Qué puedes hacer?

• Si recibes mails sospechosos, no contestes ni hags click en ningún link.
• Infórmate sobre la empresa que te ofrece el trabajo (sobre todo si está fuera de España).
• Nunca des los datos de tu cuenta bancaria a nadie, a menos que sea alguien conocido y de confianza.
• Si crees que te están utilizando como mula avisa a tu banco, denuncia, y deja de transferir dinero inmediatamente.

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Mulas de dinero