Fraude de facturas

¿Cómo funciona?

Alguien que dice representar a un suministrador o proveedor contacta a una empresa, ya sea por teléfono, carta, fax o correo electrónico. El estafador solicita que se cambien los detalles bancarios de pago (por ejemplo: detalles del beneficiario de la cuenta bancaria) para próximas facturas. La nueva cuenta bancaria está controlada por el estafador.

¿Qué puedes hacer?

COMO EMPRESA:

• Asegúrate de que los empleados están informados y son conscientes de este tipo de estafas y de cómo evitarlas.
• Implementa un procedimiento para verificar la legitimidad de las solicitudes de pago.
• Instruye al personal responsable del pago de facturas para que verifique siempre que no hay irregularidades.
• Revisa la información publicada en la web de tu empresa, en especial la de suministros y proveedores. Recomienda encarecidamente a tu personal que limite lo que comparte en sus cuentas personales de redes sociales sobre la empresa y el lugar de trabajo.
• Contacta siempre con la policía en caso de intento de fraude, incluso si has logrado evitarlo.

COMO EMPLEADO:

• Verifica todas las solicitudes que parezcan ser de tus acreedores, en especial si te piden que cambies sus datos bancarios para próximas facturas.
• No uses los datos de contacto de una carta, fax o correo electrónico solicitando un cambio. En su lugar utiliza los de correspondencias anteriores.
• Establece un punto de contacto único con las empresas a las que realizas pagos habitualmente.
• Para pagos que superen un límite determinado, establece un procedimiento para confirmar la cuenta bancaria y el destinatario correctos (por ejemplo, una reunión con la empresa).
• Cuando se pague una factura, envía un correo electrónico para informar al destinatario. Incluye el nombre del banco beneficiario y los últimos cuatro dígitos de la cuenta para garantizar la seguridad.
• Limita la información que compartes sobre tu empresa en las redes sociales.
• Informa de los intentos de estafa a la dirección de la empresa.

Descarga la infografía con los consejos para evitar ser víctima de esta estafa.